Neměl sjednáno pojištění, se kterým počítal

Volal mi pan Honza s prosbou, že už nemá kontakt na pána, který mu před časem uzavřel životní pojištění. Jeho kamarádka mu doporučila se na mě obrátit, že mu poradím.

Sdělil mi, že je v pracovní neschopnosti už 4 měsíce a není schopen utáhnout domácí rozpočet. Tak by to chtěl nahlásit na pojišťovnu, že tam má sjednáno 400 Kč na den, ať mu už nějaké peníze posílají.

Ale bohužel vše bylo jinak.

Fajn, domluvili jsme se a podívali se na jeho pojištění a bohužel Honzu málem jak se říká „trefil šlak“.

Zjistil, že vůbec nemá pojištěnou pracovní neschopnost, ale má sjednáno riziko denní odškodné úrazem na těch 400 Kč/den.

A ještě pro upřesnění…Honza se léčil s nemocí, takže vůbec nic od pojišťovny nedostal.

Dohadování v této situaci, zda to byla chyba poradce nebo klienta, asi není na místě.

Každopádně má rada v tomto případě zní, pozorně si pročtěte všechna rizika a údaje na smlouvách, které podepisujete a čemukoliv nerozumíte, ptejte se, ptejte se a ještě jednou, ptejte se.

Inspiruje „TY“, kteří jsou zodpovědní vůči sobě i své rodině a chtějí mít celkový přehled a pořádek ve svých financích.

Po několikaleté praxi ve velké makléřské firmě jako manažerka obchodní skupiny zjistila, že pokud se klienti nezačnou sami aktivně starat o své finance a nebudou mít svého poradce, tak můžou dopadnout stejně, jako ti, kteří nechodí pravidelně k zubaři. Čím déle to bude trvat, tím horší to může být.

Proto se rozhodla přidat ruku k dílu a s manželem Andrzejem založila projekt www.financesusmevem.cz, kde vzdělává a sdílí své zkušenosti z praxe, které jsou už od roku 2008. Ukazuje způsoby, jak jednoduše a zároveň efektivně pečovat o své finance.

Společně vytvořili sérií 5 TIPŮ - Jak CHYTŘE nastavit ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ pro celou RODINU?

Více se o Elišce a jejím příběhu dozvíte zde >>

Získejte ZDARMA 5 tipů:

Jak UŠETŘIT a VYHNOUT SE fatálním chybám v ŽIVOTNÍM POJIŠTĚNÍ

Stisknutím tlačítka "souhlasím a odeslat", souhlasíte s tím, že vám pošlu na vložený email 5 TIPŮ - Jak UŠETŘIT a VYHNOUT SE fatálním chybám v ŽIVOTNÍM POJIŠTĚNÍ a dále vám budu posílat jen emaily se stejnou nebo příbuznou tématikou - tedy se zajímavým obsahem z oblasti financí.

Pro přijetí ještě potvrďte ověření emailu, které vám bude odesláno do vaší emailové schránky. Svůj souhlas můžete kdykoliv odvolat kliknutím na tlačítko „Odhlásit“ v každém zaslaném emailu. Více o našich zásadách zpracování osobních údajů zde >>>.

Komentáře

Přidat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

Vaše osobní údaje budou použity pouze pro účely zpracování tohoto komentáře. Zásady zpracování osobních údajů

  • Získejte ZDARMA 5 tipů:

    JAK UŠETŘIT A VYHNOUT SE FATÁLNÍM CHYBÁM V ŽIVOTNÍM POJIŠTĚNÍ

    Stisknutím tlačítka "souhlasím a odeslat", souhlasíte s tím, že vám pošlu na vložený email 5 TIPŮ - Jak chytře nastavit životní pojištění pro celou rodinu a dále vám budu posílat jen emaily se stejnou nebo příbuznou tématikou - tedy se zajímavým obsahem z oblasti financí.

    Pro přijetí ještě potvrďte ověření emailu, které vám bude odesláno do vaší emailové schránky. Svůj souhlas můžete kdykoliv odvolat kliknutím na tlačítko „Odhlásit“ v každém zaslaném emailu. Více o našich zásadách zpracování osobních údajů zde >>>.

  • NEJČTENĚJŠÍ ČLÁNKY
  • REFERENCE

    Doposud jsem neměla příliš dobré zkušenosti s finančními poradci, při setkání s nimi jsem si připadala trapně a často vystupovali spíše jako podomní obchodníci, kteří přišli prodat své zboží. Eliška se „stará“ o mé smlouvy a finance už přes 5 let a setkání s ní jsou vždy příjemná. Je profesionální, ve světě finančních produktů má opravdu velký přehled a dokáže vždycky najít optimální řešení pro konkrétního člověka. Jde vidět, že jí jde v prvé řadě o spokojenost svých klientů a po schůzce s ní rozhodně nemám pocit, že jsem zase šla do něčeho, co jsem vlastně ani nechtěla. Pro mě samá pozitiva a můžu jen doporučit i ostatním.

    Mgr.Daniela Hodurová, psycholog